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哪個購買基金渠道比較好?基金投資怎么記錄?

發布日期:2018-10-12 17:54:12點擊:400 次

哪個購買基金渠道比較好?基金投資怎么記錄?理財方式不同,收益也各不相同,之前小編就在文章中跟大家介紹過基金理財的特點和優勢,投資理財產品,不僅僅購買額完成就結束了,后期的維護也至關重要。那么,哪個購買基金渠道比較好?基金投資怎么記錄?


基金理財該如何記錄?基金在哪里買比較好?1


基金的購買渠道分為以下幾種:


1、銀行柜臺


通過銀行卡去銀行柜臺,通過具體柜員即可購買。工行的品種應該是最多的。對于基金來說,銀行面對的客戶最多,大多也相信銀行“介紹”的基金產品,容易成交。


認/申購費率:一般不打折。股票型、混合型較貴,一般是1.2%的認購手續費、1.5%的申購手續費。


2、券商代銷


去券商柜臺,或者在自己的證券交易賬戶中,也可以購買開放式基金。


認/申購費率:一般不打折。


3、基金公司直銷


如果你去基金公司直接購買,或者在具體的基金公司官網申購,走的就是“基金直銷”渠道。這種方法,適合你提前選好了一只基金,或者準備購買的多只基金都是該公司旗下的。基金公司只會銷售自己公司旗下的基金。


認/申購費率:通過官網購買,匯率會有所優惠,大多為8折~4折,個別基金也有更低的。


4、銀行網銀


隨著各大銀行都全面升級了自己的網銀,并推出了網銀APP,基民買基金就不用再去柜臺排隊啦。首先,很多銀行網銀APP體驗不佳,利用率并不高,二是關于基金定投的功能,有些銀行的網銀不能很好的支持,三是費率不透明。


認/申購費率:不同銀行各有不同,有可能舉辦限時申購優惠活動,但大部分情況下是沒有折扣的。


5、支付寶、京東金融等平臺


通過支付寶、京東金融等互聯網消費平臺也可以購買基金。因為這些巨頭平臺所擁有的用戶流量巨大,因此成為越來越多基金公司選擇的代銷渠道。


認/申購費率:對于各自平臺主推的基金,申購費大多一折。


6、大型基金代銷網站


可選擇的基金非常廣,可以得到詳實的基金數據、排名、測評報告,方便我們對擬購基金進行評判;


認/申購費率:申購費大多一折。


基金怎么記錄?


1.、基金投資流水記錄表


第一張表只用簡單記錄各項投資操作,何時(交易日期)在何地(購買渠道)做了何事(操作)。目的是方便控制定投和單筆倉位,專款專用。有一點問題是,因為這張表是純粹的流水記錄,所以這三個信息會不斷重復。或許單列一張表,整理所有在投基金和目標基金費率情況會更直觀一些。不管怎樣,目前先這樣不改了。


為了減小工作量,一些特定單元格,如購買渠道、基金類型還有操作列都設置了“數據有效性”,可以直接點擊下拉箭頭選擇,不用反復鍵入。


2. 在投基金月度匯總表


一般會在次月頭匯總上月基金情況。目的在于了解不同基金投入成本,盈虧狀況和整體持倉盈虧狀況,并根據實際情況確定下一步操作計劃。每月更新一次(規模可以一季度更新一次)。實時跟蹤在投基金情況,做到心中有數。


3. 基金投資盈虧一覽表


投資流水有了,月度跟蹤監控也有了,但是貌似還是沒有賺了多少?折算成年化又是多少?答案就靠它了。分基金記錄投資盈虧額,并折算年化收益率。年化收益率的算法=盈虧額/總投入額/投資月數*12。


以上內容就是哪個購買基金渠道比較好?基金投資怎么記錄?的相關信息,根據上面的文章我們可以簡單了解到,基金投資雖然風險比較大,但是如果掌握好投資的產品相關性能,及時做好調整和記錄,還是可以保證收入穩定增長的,切忌購買了基金產品便萬事大吉,投資也需要做好統計,及時調整。








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