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p2p平臺爆雷,被凍結的資金、涉案資產該如何處理?

發布日期:2018-10-15 15:49:37點擊:509 次

凍結資金、涉案資產如何處理?


非法集資案件爆發后,投資人的資金無法兌付,這令很多投資人都無法接受。事實上,在非法集資案中,經偵一旦立案,平臺的涉案資產通常會被第一時間查封。此外,被凍結的平臺資金中,很多都是這部分資金屬于投資人所有,但因為平臺被查封,因而資金一起被凍結而無法提現,此時投資人應該怎么辦?



通常情況下,警方辦案都有一個流程,大量的非法集資案件從立案到審判,短則半年,長則2-3年,如果P2P平臺涉嫌非法集資,待警方確定案件事實后就會對平臺資金、資產進行凍結和查封。然而還有一種情況,被凍結的平臺資金中,很多都是投資人充值到自己在平臺賬戶中的資金,并且還未用于投入項目,這部分資金屬于投資人所有和管理,但由于平臺被查封,該筆資金就一起被凍結而無法提現。此時的投資人應該怎么辦?


據了解,退還原則總體是這樣的,如果是犯罪所得,就按比例完成清退;如果不是犯罪所得,而是受害人、投資人的合法財產,只是被錯誤地查封扣押,那就原路返還給投資人,而不是按比例清退。


1、被刑事立案的集資款項,如何處理?


如果爆雷平臺以非法集資被立案偵查,這類平臺就涉及到刑事案件,當案件進入刑事程序后資金就會被凍結,那么相關的財產也就變成了涉案資金。此時,平臺的集資款項處理遵循“清退,如果不足按比例清退”的總體原則。


我國《刑法》第六十四條規定:“犯罪分子違法所得的一切財物,應當予以追繳或者責令退賠;對被害人的合法財產,應當及時返還。”


根據《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》第五條第四款:查封、扣押、凍結的涉案財物,一般應在訴訟終結后,返還集資參與人。涉案財物不足全部返還的,按照集資參與人的集資額比例返還。


所以,對于集資款項的處理,財產的清退原則是勒令退還給被害人或投資人。


2、P2P平臺被查封后,存管賬戶內的資金如何處理?


實際上,對于這筆資金,是屬于投資人尚未投入項目的合法自有財產,完全受投資人自己支配。


根據《刑訴法》第二百三十四條規定,公安機關、人民檢察院和人民法院對查封、扣押、凍結的犯罪嫌疑人、被告人的財物及其孳息,應當妥善保管,以供核查,并制作清單,隨案移送。任何單位和個人不得挪用或者自行處理。對被害人的合法財產,應當及時返還。


另外根據《公安機關辦理刑事案件程序規定》第二百二十九條,對被害人的合法財產及其孳息權屬明確無爭議,并且涉嫌犯罪事實已經查證屬實的,應當在登記、拍照或者錄像、估價后及時返還,并在案卷中注明返還的理由,將原物照片、清單和被害人的領取手續存卷備查。


以“投之家”案件為例,投之家的存管銀行是上饒銀行,根據深圳警方的通報消息,有2000余萬的未出借余額在上饒銀行賬戶中,另外有1200余萬是在投資人自己的賬戶中,已募集完成準備打往借款人賬戶的有800萬。存管賬戶已被蕪湖警方凍結。


對于該筆資金,警方表示:如果事實清楚,證據充分,屬于可以明確歸屬的被害人資產,可以原路返回給被害人,當然實踐中還有諸多的工作需要協調,比如已經募集成功準備打往借款人賬戶的800萬,按照銀行的操作流程,一旦警方解封,該筆800萬元就會流入借款人賬戶,對于投之家目前的現狀而言,資金進入借款人賬戶無疑對案件造成不可逆的巨大麻煩,因此,辦理此案的深圳警方還會與銀行方面合作,協商將此800萬的操作指令取消,將資金原路返回投資人賬戶,最后解封賬戶,投資人拿回自己的本金。


需要指出的是,由于每個平臺的資金存管銀行不同,其清退方式可能也有差異,建議投資人平時可以多了解清退資產的相關法規和知識。






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